ANALISTA DE CUMPLIMIENTO Y RIESGO OPERACIONAL

SPIN empresa que busca contribuir a mejorar el bienestar financiero de las personas ofrecemos una variedad de servicios como préstamos personales, adelantos, seguros, y nuestras tarjetas de crédito Spin y Spin Visa, las cuales brindan la oportunidad de transformar tu vida financiera.

SPIN busca incorporar a su Gerencia de Riesgo y Cobranza a un/a Analista de Cumplimiento y Riesgo Operacional. Quien deberá asegurar el cumplimiento normativo y la adecuada gestión del riesgo operacional en la empresa, a través de la implementación, monitoreo y mejora continua de controles que mitiguen los riesgos asociados a operaciones internas, delitos financieros y cumplimiento regulatorio. Todo ello en estricto apego a la normativa vigente para emisores no bancarios, incluyendo instrucciones de la CMF, la UAF y las circulares aplicables.

Principales Responsabilidades:

- Monitoreo de Transacciones Sospechosas: Ejecutar el monitoreo diario de transacciones con foco en LA/FT/ADM, generando alertas y reportes conforme a los plazos y formatos definidos por la UAF (ROS y ROE).

-Análisis de Clientes/as y Reportes Regulatorios: Evaluar transacciones inusuales, elaborar reportes para instancias internas y contribuir con evidencia para los informes regulatorios y al Comité de Riesgo Operacional, Fraude y Cumplimiento.

- Diseño e Implementación de Controles: Proponer y mejorar mecanismos automatizados y manuales para la detección temprana de operaciones sospechosas, considerando criterios normativos y patrones de comportamiento.

- Gestión de Listas de Control: Implementar controles relacionados con listas ONU, OFAC y personas políticamente expuestas (PEP), y mantener actualizados los sistemas de detección.

- Soporte Regulatorio y Auditorías: Apoyar al Oficial de Cumplimiento en la atención de requerimientos de organismos fiscalizadores (UAF, CMF) y en auditorías internas y externas.

- Colaborar en la implementación, desarrollo y mantención del programa de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y la No Proliferación de Armas de Destruccón Masiva (LA/FT/ADM).

-Actualización Normativa y Documental: Mantener actualizados los manuales y procedimientos internos en prevención de delitos financieros y asegurar la consistencia con normativas externas.

- Revisión de Fuentes Externas: Analizar reportes como Compliance Tracker, medios de prensa y oficios regulatorios para actualizar el perfil de riesgo de los/as clientes/as.

- Enviar los reportes correspondientes a la Circular N°1 de Emisores de Tarjetas No Bancarias.

Requisitos:

-Profesional titulado/a de Auditoría, Control de Gestión, Ingeniería Comercial, Industrial, o carrera relacionada con especialización en gestión de riesgo operacional y cumplimiento normativo.

-Mínimo 3 años de experiencia comprobable en instituciones financieras.

-Conocimiento y experiencia con organismos fiscalizadores UAF y CMF.

-Conocimiento y experiencia en monitoreo de transacciones sospechosas de compras y lavado de activos. (deseable).

-Manejo de SQL (deseable).

En SPIN valoramos la diversidad en todas sus formas y nos comprometemos a promover espacios de trabajo inclusivos donde cada persona se sienta valorada y respetada, reconociendo que la inclusión y la diversidad son fundamentales para impulsar la innovación, el crecimiento y el éxito compartido.

Estamos certificados(as) por en la NCh3262:Igualdad de Género y Conciliación de la Vida Laboral, Familiar y Personal.

Cargo abierto a Inclusión Laboral Ley 21.015, si necesitas algún ajuste para la entrevista laboral, favor avísanos.

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